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ロボアドならぬポケットFA? オランダの銀行が資産管理アドバイスアプリ

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(写真=Thinkstock/Getty Images)

オランダの大手ING銀行が顧客の資産管理アプリ「ポケット・ファイナンシャルアドバイザー(FA)」のサービスのテストを始めた。

現在の経済状況、リスクへの姿勢、金融知識のレベルなど、簡単な質問に答えるだけで、ロボアドならぬ「ポケットFA」から無料で投資プランや貯蓄アドバイスが受けられるという、非常に便利なモバイルアプリだ。

革命的資産管理アプリの開発に熱心なING銀行

「顧客が目指す資産形成を支援する」というコンセプトから誕生したポケットFAアプリは、賢い貯蓄の仕方から定年退職後の生活設計まで、幅広い生活ステージに沿って、各個人に最適な資産形成プランを提案してくれる優れもの。

今年4月にING銀行がフランスで立ち上げた金融サイト「CoachEpargne(倹約生活についてのコーチングを行うという意味)をベースに開発された。

アプリの構成には、負債や金銭トラブルで苦しむ消費者を支援する目的で設立された米非営利組織、クレジット・カウンセリング・ソサエティー(Credit Counselling Society)が提供する金融情報WebサイトMyMoneyCoachが携わった。

「金融管理ツールへの投資は、革命の最優先事項」をポリシーに掲げるING銀行は、現在ベルギーでテスト運転中のポケットFAと、「CoachEpargne」を通してフランスやスペインなどの消費者から収集したデータを参照に、今後他国でも類似サービスを開発、提供していく予定だ。

そのほか、銀行口座への入金総額について把握している消費者は多いが、大半が支出総額についてはあいまいであるという点にも着目。月予算管理アプリ「Kijk Vooruit」をオランダの顧客に提供している。

こちらは今後35日間の見積もり支出・入金をあらかじめ表示することで、使いすぎを防止してくれる便利なツールだ。

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